자동차세 완벽 정리 및 납부부터 계산까지에 대한 정보입니다. 자동차를 보유하고 있다면 반드시 납부해야 하는 세금, 바로 자동차세예요. 매년 정기적으로 부과되는 이 세금은 차량의 종류, 배기량, 사용 용도에 따라 금액이 달라지고, 납부 시기에 따라 할인 혜택도 받을 수 있어요.
2025년 현재 자동차세는 지방세로, 각 지자체가 부과하고 국고가 아닌 지방자치단체 예산으로 사용돼요. 이 때문에 지역마다 고지 방식이나 안내 시점에 약간의 차이가 있을 수 있죠.
자동차세 완벽 정리 및 납부부터 계산까지
이번 글에서는 자동차세의 개념부터 계산 방법, 납부 시기, 연납 할인, 그리고 차종별 실제 납부 금액까지 하나하나 자세히 정리해볼게요.
자동차세란 무엇인가요?
자동차세는 차량을 보유하고 있는 사람에게 매년 부과되는 지방세예요.
차량이 도로를 사용하는 만큼 일정 금액을 지자체에 납부해야 하는 의무로, 자동차 등록만 되어 있어도 과세 대상이 돼요.
즉, 주행을 하지 않아도 세금은 부과된답니다.
과세 기준은 차량의 종류, 배기량(cc), 연식(경과 연도) 등을 토대로 산정돼요.
일반 승용차, 화물차, 전기차, 이륜차 등 각각의 기준이 다르기 때문에 본인의 차량이 어떤 세율이 적용되는지 꼭 확인해야 해요.
자동차세는 크게 ‘소유에 따른 세금’인 자동차세 본세와, 환경 부담 목적의 교육세로 구분돼요.
교육세는 일부 차량에만 추가 부과되고, 대부분은 본세만 납부하면 돼요. 전기차는 교육세가 면제돼요.
자동차를 팔거나 말소 등록을 하면 다음 날부터는 세금이 발생하지 않기 때문에 소유권 이전일자를 기준으로 과세가 조정돼요.
이 점도 꼭 기억해두세요!
자동차세 계산 방식
자동차세는 기본적으로 배기량(cc)에 세율을 곱해서 계산해요.
예를 들어 1,000cc 이하의 승용차는 cc당 80원, 1,000cc 초과 차량은 cc당 140원이 적용돼요.
여기에 차량 연식에 따라 노후차 가산세 또는 감면율이 적용될 수 있어요.
전기차나 수소차처럼 비내연기관 차량은 별도의 과세 기준이 있어요.
전기차는 차량 등록 시 부과된 과세표준에 따라 정액제로 자동차세가 부과되며, 대부분 13만 원 수준이에요.
또한 차량 연식이 3년이 넘으면 연차에 따라 감면율이 적용돼요.
예를 들어 3년 차는 5% 감면, 4년 차는 10%, 5년 차는 15%까지 올라가요.
12년 이상 된 차량은 최대 50%까지 감면되기도 해요.
단기 소유(예: 중도 말소, 중고차 구매 등)의 경우에는 ‘일할 계산’으로 세금이 정산되기 때문에 해당 월까지 일수 기준으로 계산돼요.
승용차 배기량별 세율 기준표
| 배기량 | 세율(연) | 비고 |
|---|---|---|
| ~1,000cc | 80원/cc | 경차 포함 |
| 1,001~ | 140원/cc | 일반 가솔린 차량 |
| 전기차 | 정액 13만원 내외 | 환경개선부담금 없음 |
자동차세 납부 시기
자동차세는 기본적으로 매년 2회, 6월과 12월에 납부해요.
1월 1일 기준 차량 등록 정보에 따라 상반기(1~6월), 하반기(7~12월)로 나뉘어 부과돼요.
차량을 중간에 팔거나 폐차하면 해당 월까지만 계산되죠.
보통 6월 16일과 12월 16일쯤에 납부 고지서가 발송되고, 납부 마감일은 각각 말일이에요.
고지서가 도착하지 않더라도 차량 등록 기준으로 자동 부과되기 때문에 꼭 확인해야 해요.
이외에도 연납 제도를 통해 1월에 한 번에 내고 세액을 할인받는 방법도 있어요.
이 제도는 다음 문단에서 더 자세히 소개할게요!
차량 신규 등록 또는 명의 변경 시에는 등록 직후 익월에 첫 자동차세가 부과돼요.
예를 들어 5월에 차량을 구매하면 6월에 세금 고지서를 받게 돼요.
납부 방법 및 납부처
자동차세는 아래와 같은 다양한 방법으로 납부할 수 있어요.
요즘은 비대면 납부가 대부분이라서 집에서도 쉽게 처리할 수 있답니다.
① 위택스(wetax.go.kr) 또는 서울시 이택스(etax.seoul.go.kr) 접속 → 전자납부
② 은행 ATM, 인터넷뱅킹, 모바일뱅킹을 통한 납부
③ 지자체 방문 납부 또는 자동이체 신청
④ 각 카드사 앱(삼성페이, KB페이 등)으로 납부 가능
납부 기한을 놓치면 3%의 가산금이 붙고, 연체가 길어지면 번호판 영치 대상이 될 수 있어요.
꼭 납부 기간 내에 처리하세요!
자동이체를 신청해두면 기한 내에 자동으로 빠져나가서 연체 걱정도 줄일 수 있어요.
공인인증서 없이도 신청 가능한 경우가 많아서 적극 활용해보세요.
자동차세 연납 할인 제도
자동차세 연납 제도는 매년 1월에 1년치 세금을 한꺼번에 납부하면 세금을 할인해주는 제도예요.
1월 중 납부하면 약 10%의 할인 혜택을 받을 수 있어서 많은 사람들이 이용하고 있어요.
예를 들어 연간 자동차세가 300,000원이라면, 연납 신청 시 약 270,000원 정도만 납부하면 돼요.
3만 원이나 절약되는 셈이죠! 단, 연납은 매년 신청해야 하고, 1월 말까지 납부해야 해요.
만약 연납 신청 후 차량을 중도에 팔거나 폐차하면 남은 기간만큼 일할 계산으로 환급을 받을 수 있어요.
이 환급은 지자체에서 자동 처리해주거나, 환급 계좌를 신청해서 받을 수 있어요.
연납 신청은 위택스 또는 이택스에서 가능하고, 공휴일 제외한 평일 업무시간 중 신청하면 돼요.
늦지 않게 1월 초부터 신청을 준비하세요!
차종별 자동차세 예시
주요 차종별 자동차세 계산 예시표
| 차종 | 배기량 | 연간 세금 | 연납 적용 시 |
|---|---|---|---|
| 레이(경차) | 998cc | 약 67,000원 | 약 60,300원 |
| 쏘나타 | 1,999cc | 약 279,860원 | 약 251,874원 |
| GV80 | 3,470cc | 약 485,800원 | 약 437,220원 |
| 아이오닉5 | 전기차 | 약 130,000원 | 약 117,000원 |
차종에 따라 세금이 꽤 차이나죠? 배기량이 높거나, 전기차 여부에 따라 세액이 달라지니 내 차량 기준으로 꼭 계산해보세요!
자동차세 완벽 정리 자주 묻는 질문 및 답변 FAQ
Q1. 자동차세는 언제 내야 하나요?
A1. 기본적으로 6월과 12월 두 번, 연납 신청 시 1월에 한 번 납부해요.
Q2. 자동차세 안 내면 어떻게 되나요?
A2. 3% 가산금이 붙고, 장기 미납 시 차량 번호판이 영치될 수 있어요.
Q3. 전기차도 자동차세가 있나요?
A3. 네. 정액으로 약 13만 원이 부과되며, 교육세는 면제돼요.
Q4. 자동차세 연납 신청은 어떻게 하나요?
A4. 위택스, 이택스에서 온라인 신청 가능하며 1월 중에 해야 할인받을 수 있어요.
Q5. 중고차를 사면 자동차세는 어떻게 되나요?
A5. 차량 이전 등록일 기준으로 남은 기간에 대한 세금이 일할 계산돼요.
Q6. 자동차세는 카드로 납부 가능한가요?
A6. 네, 대부분 카드 납부 가능하고, 무이자 할부도 제공돼요.
Q7. 자동차세 납부 확인은 어디서 하나요?
A7. 위택스나 이택스, 또는 지자체 세무과를 통해 확인할 수 있어요.
Q8. 연납 후 차량을 팔면 환급받나요?
A8. 네, 남은 기간만큼 일할 계산해서 환급받을 수 있어요.
자동차세 완벽 정리 및 납부부터 계산까지에 대한 포스팅이었습니다.